反洗钱办公室吁银行严格监控开账户

本报讯 日前，反洗钱办公室代理秘书长隆实警少将表示，反洗钱办公室、内政部行政厅、国家银行、36家银行、金融机构代表开会，明确各银行、金融机构要严格执行反洗钱规定的要求，并规定了三项工作原则，一是核实开户客户身份真实性，二是与户籍登记人信息，取得联系以确认开立账户事宜，三是排查可疑账户的违法行为和坚决依法打击。
隆实警少将表示，各银行、金融机构执行反洗钱要加强核实银行账户开立人的真实身份，规定存户须向银行出示表明真实身份的资料，包括姓名、出生日期、身份证号码、户籍登记地址和通讯地址、职业和供职单位、联系信息、亲笔签名。还要核实相片和身体特征是否与保留资料相吻合。此外，还要求各银行、金融机构与行政厅联系，以核实存户使用的身份证是否有效、是否遗失注销等信息。
隆实警少将表示，要求各银行、金融机构要对客户资料真实性审查工作负责，以确认银行交易业务办理人与账户开立人身份是否一致，要与账户开立人户籍登记的信息进行核对，以确定在银行开立账户的真实性。
若户籍资料显示人士不确认开户之事，银行应将该账户列入可疑目录，并报告反洗钱办公室和相关部门，以依法进行调查和处理。
还要求各银行、金融机构加强排查代人开立账户情况，与反洗钱办公室加强配合，对可疑账户进行排查，无论是电话欺诈团伙还是贩毒团伙、网上赌博团伙或其他违法经营的团伙，若银行检查发现有可疑迹象的，要深入调查。初步已经掌握了有4000多个账户有可疑现象，反洗钱办公室将与国家警察总署联合深入调查，对违法行为要坚决依法处理。
（力非）